Повна конфіденційність та захист персональних даних
Compliance & Legal
KYC / AML Політика
KESEF CURRENCY EXCHANGE дотримується міжнародних стандартів FATF та вимог чинного законодавства щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
01Загальні положення
Справжня політика визначає порядок AML-перевірки криптовалютних транзакцій та класифікацію ризиків, що застосовується сервісом KESEF CURRENCY EXCHANGE при обробці коштів. Перевірка транзакцій здійснюється з використанням професійних AML-аналітичних систем (CoinKYT, GetBlock, WalmApp та ін.), що дозволяють визначити походження коштів та рівень ризику (Risk Score).
02Класифікація ризиків та модель Risk Score
Всі транзакції класифікуються за трьома рівнями ризику залежно від джерела коштів:
Very High Risk — Дуже високий ризик
Транзакції, пов'язані з примусовими діями (Enforcement Action), шахрайським обміном, фінансуванням тероризму або експлуатацією дітей. Якщо за будь-якою з цих категорій виявлено частку ризику >0%, транзакція переводиться в режим посиленої перевірки.
High Risk — Високий ризик
Транзакції, пов'язані з нелегальними ринками (Darknet), міксерами (Tornado Cash тощо), скамом, зломом та викраденими коштами (Stolen funds). Якщо частка ризику перевищує >1% за будь-якою з категорій — транзакція вважається підвищено-ризиковою.
Medium Risk — Середній ризик
Транзакції без критичних міток з допустимими порогами: Gambling (>25–30%), Sanctions (>4–5%), Adult services (>40%), OTC Brokers (>30–40%), High risk exchange (>20–25%). Якщо значення не перевищують пороги — обробляється у стандартному режимі.
03Практика та спрощене повернення (без KYC)
На підставі статистики сервісу, у 99.9% випадків при блокуванні депозитів нашим AML-відділом ми здійснюємо повернення коштів без KYC. Достатньо надати адресу для Refund у чат зі службою підтримки @kesefexchange. Повернення — протягом до 24 годин у робочі дні.
04Поглиблена перевірка та строки (High та Very High Risk)
Якщо транзакція визнана критичною або потребує підтвердження походження коштів:
Сервіс призупиняє обробку та запитує документи (SoF — підтвердження джерела коштів)
Користувачу надається до 7 робочих днів для надання даних
Якщо документи не надані або не підтверджують легальність — транзакція блокується строком до 30 робочих днів для додаткової комплаєнс-перевірки
По завершенні — рішення про повернення коштів або передачу інформації до уповноважених органів
05Умови повернення коштів
Повернення протягом 1–3 робочих днів після прийняття рішення
Кошти повертаються на вихідну адресу або надану адресу для повернення
Сервіс утримує виключно комісію мережі (Network fee)
06Право сервісу на проведення перевірки
Сервіс залишає за собою право проводити AML-перевірку будь-яких транзакцій, запитувати додаткові дані, тимчасово утримувати кошти на час перевірки та діяти відповідно до вимог законодавства та внутрішніх процедур комплаєнсу. Використання сервісу означає згоду користувача з даною політикою.
07Оновлення та перегляд політики
Справжня політика може бути змінена або доповнена у разі оновлень законодавства або внутрішніх регламентів сервісу.
08Відповідальність клієнта
Клієнти зобов'язані використовувати KESEF CURRENCY EXCHANGE виключно в законних цілях. У разі порушення правил акаунт може бути заблокований, а інформація передана відповідним органам.