KESEF CURRENCY EXCHANGE дотримується стандартів FATF та вимог законодавства.
01
Загальні положення
▾
KESEF CURRENCY EXCHANGE здійснює перевірку всіх вхідних транзакцій відповідно до міжнародних стандартів FATF та вимог чинного законодавства. Перевірка здійснюється через сертифіковані AML-системи аналітики: CoinKYT, GetBlock, WalmApp та інші. Використовуючи сервіс, клієнт підтверджує ознайомлення та згоду з цією політикою.
02
Класифікація ризиків та Risk Score
▾
Транзакції класифікуються за трьома рівнями ризику:
Gambling (>25–30%), Sanctions (>4–5%), Adult Services (>40%), OTC Brokers (>30–40%), High Risk Exchange (>20–25%). В межах порогів — стандартна обробка.
03
Сутності, що призводять до заморожування транзакції та KYC
▾
При виявленні зв'язку з будь-якою з наведених сутностей транзакція буде заморожена та вимагатиме KYC-верифікації. Позначені * можуть мати відмінні строки розгляду:
Sanctions★ особливий строк
Terrorism★ особливий строк
Darknet★ особливий строк
Ransomware/Malware★ особливий строк
Mixing★ особливий строк
Child Abuse★ особливий строк
Stolen Funds★ особливий строк
Scam/Fraud★ особливий строк
Protocol Privacy
Bridge
Decentralized Exchange
Gambling
03
Заборонені платформи — Група 1 (Активні)
▾
Сервіс не приймає кошти та не здійснює виплати на адреси, пов'язані з наступними платформами:
grinex.io
bitpapa.com
capitalist.net
rapira.net
meer.kg
1xbet та пов'язані
Aifory.pro
terminal.cash
nobitex.ir та іранські платформи
SkyCrypto.net
FlashObmen.com
60cek.net
hd-change.com
CoinBlinker.com
Metka.cc
AlfaBit.org
Vexel
Fun Pay
Web Money
Freekassa
Yobit
exmo.com / exmo.me
Crypto Cloud
Cripta
BitBits
Nix Money
Bixter
Payeer.com
Перелік може оновлюватись. Актуальна версія завжди доступна на цій сторінці.
04
Заборонені платформи — Група 2 (Припинили діяльність)
▾
Платформи, що припинили операційну діяльність, але зберігають історичний зв'язок з транзакціями. Нові операції з такими зв'язками не допускаються:
Garantex
Hydra
Blender.io
Lazarus Group
Genesis Market
ChipMixer
Shinbad
Bitzlato
netex24.net
BTC-e / FinCEN
05
Право на запит KYC та підтвердження джерела коштів
▾
Сервіс має право запросити KYC (перевірку особи) та підтвердження джерела походження коштів (SoF) клієнта як по окремій транзакції, так і в цілому, якщо:
Транзакція не пройшла внутрішню перевірку системи безпеки
Виявлена незвичайна активність — наприклад, дроблення депозитів, виявлене провайдером ліквідності
Транзакція пов'язана з будь-якою із заборонених платформ або сутностей
Клієнт не може підтвердити законне походження коштів
06
Право на затримку або призупинення транзакції
▾
Сервіс має право утримати транзакцію або призупинити її обробку — навіть якщо рівень AML-ризику знаходився в межах норми — для проведення додаткової перевірки у разі необхідності. Сервіс діє відповідно до вимог застосовного законодавства та може передати інформацію відповідним органам у випадках, передбачених законом.
07
Поглиблена перевірка (High та Very High Risk)
▾
Якщо транзакція визнана критичною:
Призупинення обробки та запит SoF (підтвердження джерела коштів)
До 7 робочих днів на надання документів
Без документів — блокування до 30 робочих днів
Після завершення строку — повернення коштів або передача інформації до відповідних органів
08
Умови повернення коштів
▾
Повернення протягом 1–3 робочих днів після прийняття рішення
На вихідну або надану клієнтом адресу
Утримується лише мережева комісія (Network fee)
09
Відповідальність клієнта
▾
Клієнт підтверджує, що використовує KESEF CURRENCY EXCHANGE виключно в законних цілях, кошти отримані легальним шляхом, та що він не є громадянином або резидентом санкційних юрисдикцій. У разі порушення умов цієї Політики сервіс має право заблокувати акаунт та передати інформацію до відповідних органів.
10
Оновлення політики
▾
Ця Політика може бути змінена у разі оновлень законодавства, регуляторних вимог або внутрішніх регламентів без попереднього повідомлення. Актуальна версія завжди доступна на сайті.
